PNB की आंतरिक जांच में खुलासा, आशुतोष पाठक ने निवेश के नाम पर दीपांशी के पिता से करीब 20 लाख रुपये लेने का आरोप

नोएडाः , 11 नवंबर 2026 | ग्रेटर नोएडा के पंजाब नेशनल बैंक (PNB) घोटाले में आरोपी आशुतोष कुमार पाठक को लेकर एक और अहम खुलासा हुआ है। बैंक की आंतरिक जांच रिपोर्ट और सीबीआई की एफआईआर के मुताबिक, आशुतोष ने कथित तौर पर पहले बैंक कर्मचारी दीपांशी के पिता के साथ निवेश के नाम पर करीब 20 लाख रुपये की धोखाधड़ी की थी। इसके बाद उसने दीपांशी को भरोसा दिलाया कि वह कुछ और रकम निवेश करेगी तो उसके पिता के डूबे हुए पैसे वापस मिल जाएंगे।

इस भरोसे में आकर दीपांशी ने कर्ज लेकर करीब 4 से 5 लाख रुपये और दे दिए। आरोप है कि इसके बावजूद रकम वापस नहीं मिली और आशुतोष की ओर से और पैसे मांगे जाते रहे। इसी घटनाक्रम के बाद बैंक के ग्राहकों के खातों से अनधिकृत तरीके से रकम ट्रांसफर करने का कथित मामला सामने आया, जिसमें करीब 10.24 करोड़ रुपये की हेराफेरी की जांच चल रही है।

इसके बाद उसने दीपांशी को भरोसा दिलाया कि अगर वह कुछ और रकम निवेश करेगी तो पहले डूबे हुए पैसे वापस मिल जाएंगे। इस भरोसे में आकर दीपांशी ने कर्ज लेकर करीब 4 से 5 लाख रुपये और दे दिए। आरोप है कि इसके बाद भी रकम वापस मिलने के बजाय और पैसे मांगने का सिलसिला चलता रहा। तब दीपांशी ने बैंक के खाताधारकों की रकम को अवैध रूप से भेजना शुरू किया और ये रकम करीब सवा दस करोड़ रुपये तक हो गई।

पहले दीपांशी के पिता से निवेश के नाम पर लिए 20 लाख रुपये

बैंक की जांच रिपोर्ट में दीपांशी के 10 अक्टूबर 2026 को दिए गए बयान का हवाला दिया गया है। इसमें उसने अधिकारियों को बताया कि आशुतोष कुमार पाठक उसके पिता को पहले से जानता था और दोनों के बीच निवेश को लेकर वित्तीय लेन-देन हुआ था।

दीपांशी के मुताबिक, इस लेन-देन में उसके पिता के करीब 15 से 20 लाख रुपये डूब गए थे। इसके बाद आशुतोष ने पुरानी रकम वापस दिलाने का भरोसा दिया और दीपांशी को अतिरिक्त निवेश करने के लिए कहा।

कर्ज लेकर दीपांशी ने भी दिए 4 से 5 लाख रुपये

आशुतोष के भरोसे में आकर दीपांशी ने कर्ज लिया और करीब 4 से 5 लाख रुपये उसे दे दिए। हालांकि, आरोप है कि इसके बाद भी पहले की रकम वापस नहीं मिली।

बैंक की जांच में सामने आए बयान के मुताबिक, आशुतोष की ओर से अतिरिक्त पैसे मांगने का सिलसिला जारी रहा। इसके बाद बैंक ग्राहकों के खातों से हुए संदिग्ध लेन-देन में दीपांशी की भूमिका सामने आई।

दूसरे बैंक कर्मचारियों की यूजर आईडी से हुआ कथित खेल

PNB की शिकायत के मुताबिक, दीपांशी पर आरोप है कि उसने बैंक के छह अधिकारियों और कर्मचारियों की यूजर आईडी और पासवर्ड का कथित तौर पर दुरुपयोग किया। इनके जरिए ग्राहकों के बचत खातों और फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) से बिना अनुमति रकम ट्रांसफर की गई।

बैंक की प्रारंभिक जांच में यह भी सामने आया कि कुछ एफडी में संयुक्त खाताधारक जोड़ने और भुगतान खाते का विवरण बदलने के बाद जमा राशि समय से पहले निकाली गई। कुछ मामलों में लेन-देन के मोबाइल अलर्ट भी बंद या संशोधित किए जाने का आरोप है।

हालांकि, जिन कर्मचारियों की यूजर आईडी इस्तेमाल हुईं, उनकी जानकारी या सहमति थी या नहीं, यह जांच का विषय है।

ग्राहकों के पैसे कई खातों के जरिए आशुतोष तक पहुंचे

बैंक की शिकायत में आशुतोष के अलावा कई अन्य लोगों के खातों का भी उल्लेख है। जांच के मुताबिक, ग्राहकों के खातों से निकाली गई कुछ रकम पहले अलग-अलग खातों में भेजी गई और फिर आशुतोष से जुड़े खाते तक पहुंचाई गई।

इन खातों में प्रदीप कुमार, मेम्बंती देवी, प्रियंका कुमारी, शांति देवी, शालिनी और सरोज देवी के नाम शामिल हैं। बैंक की आंतरिक जांच के अनुसार, कुछ रकम नकद भी निकाली गई।

हालांकि, इन खाताधारकों की भूमिका और उन्हें लेन-देन की जानकारी थी या नहीं, यह अभी स्पष्ट नहीं है। केवल खाते में रकम पहुंचने से किसी व्यक्ति की संलिप्तता साबित नहीं होती।

करीब 10.24 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की जांच

ग्रेटर नोएडा के सेक्टर पाई-1 स्थित PNB शाखा में ग्राहकों के खातों से करीब 10.24 करोड़ रुपये के अनधिकृत लेन-देन का मामला सामने आया है। बैंक की शिकायत के आधार पर सीबीआई की गाजियाबाद एंटी करप्शन शाखा ने 29 अक्टूबर 2026 को एफआईआर दर्ज की।

जांच एजेंसी जुलाई 2021 से अक्टूबर 2026 तक के संदिग्ध लेन-देन, बैंकिंग सिस्टम लॉग, यूजर आईडी और संबंधित दस्तावेजों की पड़ताल कर रही है। बैंक की शिकायत में पहले सामने आए लेन-देन के अलावा अन्य खातों की भी जांच की जरूरत बताई गई है।

दीपांशी और आशुतोष को सीबीआई कर चुकी है गिरफ्तार

इस मामले में सीबीआई ने 3 नवंबर 2026 को बैंक कर्मचारी दीपांशी और निजी व्यक्ति आशुतोष कुमार पाठक को गिरफ्तार किया था। दोनों पर ग्राहकों के खातों से अनधिकृत तरीके से रकम निकालने और उसे दूसरे खातों में भेजने की साजिश में शामिल होने का आरोप है।

फिलहाल जांच एजेंसी यह पता लगाने में जुटी है कि कथित घोटाले में कितने लोग शामिल थे, किन खातों के जरिए रकम ट्रांसफर हुई और ग्राहकों की कुल कितनी जमा पूंजी प्रभावित हुई।

पांच साल के बैंकिंग लेन-देन की पड़ताल जारी

PNB घोटाले में अब जांच का दायरा केवल दीपांशी और आशुतोष तक सीमित नहीं है। सीबीआई बैंक के रिकॉर्ड, संदिग्ध खातों और दूसरे संभावित लाभार्थियों की भूमिका की जांच कर रही है।

इस मामले में बैंक की आंतरिक रिपोर्ट और दीपांशी के बयान में सामने आए आरोप जांच का आधार हैं। अंतिम रूप से किसकी क्या भूमिका रही, यह सीबीआई की जांच और अदालत में सामने आने वाले साक्ष्यों से तय होगा।